Investir em ações pode ser uma boa oportunidade de expor o seu capital à renda variável e de poder incrementar os seus ganhos financeiros.
Investir em ações tem se mostrado uma boa oportunidade para investidores que buscam uma boa rentabilidade da renda variável e que estão dispostos a tolerar os riscos inerentes a esse tipo de investimento.
Espera-se que, para 2025, haja uma recuperação do Ibovespa, e empresas que apresentem resultados sólidos e alta liquidez estão bem posicionadas para liderar esse processo. Isso deve abrir espaço para boas oportunidades de negociações em setores resilientes.
Neste artigo, você vai conferir quais são os melhores investimentos em ações para 2025. Após a leitura, terá mais embasamento para montar uma carteira de ações equilibrada e rentável.
Este conteúdo não é uma recomendação de investimento.
Quais são os melhores investimentos em ações para 2025?
É fato que as ações podem ser um instrumento potente para alcançar um ótimo retorno financeiro, gerar renda passiva e aumentar o patrimônio. Para obter bons resultados, entretanto, é necessário conhecer as dinâmicas do mercado financeiro. Pensando nisso, apresentamos os setores mais promissores para quem pretende investir em ações neste ano, com base no relatório de melhores investimentos de 2025 da Genial Investimentos.
Empresas que tenham receita em dólar e custos em real estão bem cotadas, porque ficam protegidas contra a volatilidade cambial. Outras boas sugestões de empresas são aquelas que apresentam vantagens competitivas claras, valuation atrativo, liquidez alta e que estejam em processo de crescimento. Isso porque costumam ter endividamento menor, receitas previsíveis e a resiliência necessária para se manterem competitivas no mercado.
Setores como o elétrico, o financeiro e o de commodities (como proteínas, celulose para papel e petróleo) também são uma boa oportunidade para os investidores. Em contrapartida, é melhor evitar companhias que sofrem em um ambiente de juros altos.
Setores ligados a necessidades básicas, como o elétrico, também estão bem posicionados graças à proteção de contratos previsíveis, com preferência por empresas eficientes, de baixo valuation, que passaram por privatização. E, vale mencionar, o setor financeiro é outro que brilha quando o assunto é renda variável, pois apresenta um bom valuation, crescimento e uma rentabilidade considerável.
O importante é diversificar bastante a sua carteira de ações, visando encontrar o equilíbrio entre risco e retorno, até mesmo em cenários macroeconômicos desafiadores. Confira algumas previsões do relatório da Genial com os melhores investimentos em ações para fazer o seu dinheiro render este ano:
Bancos
Os bancos seguem sendo oportunidades interessantes, uma vez que negociam a valuations atrativos, abaixo da média histórica. Destaca-se o desempenho de instituições como Itaú e Banco do Brasil. No entanto, é preciso prestar atenção aos riscos de inadimplência devido à alta dos juros, à pressão inflacionária e à desaceleração da economia.
Energia elétrica
Como dito, o setor de energia elétrica segue interessante e oferece boas oportunidades para os investidores. As chances de investimentos limitadas devido ao menor número de leilões no segmento de transmissão e geração dão espaço para pagamentos de dividendos mais expressivos.
Indústria
No que diz respeito à indústria, a expectativa é que os setores ligados a tendências seculares, como o aumento da demanda por infraestrutura de energia, apresentem crescimento. Espera-se também uma demanda maior por transformadores e geradores impulsionada por datacenters.
Papel e celulose
Trata-se de um segmento com receita dolarizada, que permite a diversificação do portfólio e a redução do CAPEX. Além disso, a demanda global por papel e embalagens está bastante resiliente devido ao crescimento do e-commerce e à busca por alternativas mais sustentáveis ao plástico.
Seguros e serviços financeiros
O setor de seguros deve se fortalecer no curto prazo devido à alta dos juros, que impulsiona os resultados financeiros das empresas. A Selic mais alta deve impactar a receita das empresas, tornando-a mais robusta e contribuindo para o lucro das seguradoras.
Óleo e gás
A desvalorização recente do real frente ao dólar fortalece a geração de caixa das empresas do setor, cujo percentual de custos está em reais. Licenciamentos ambientais, como a exploração da margem equatorial, também podem vir a fomentar o segmento.
Telecomunicações
Apesar de enfrentar desafios, o setor de telecomunicações deve continuar em um processo de crescimento saudável. As margens também devem continuar a se expandir, impulsionadas pelo upselling do segmento pré-pago para o pós-pago.
Agrícola
O setor agrícola deverá intensificar volume, com projeção de aceleração do PIB
agro ao longo do ano. As exportações também devem subir, graças à desvalorização do real, que reforça a competitividade do agronegócio brasileiro no mercado externo.
Imobiliário
O setor imobiliário segue em um bom momento, devido à baixa taxa de desemprego e ao enorme déficit habitacional no país. O crescimento vai desde os imóveis voltados a um público de classe mais baixa até os imóveis de alto padrão. Investir nas ações de empresas de setores que estão em alta pode ser uma boa alternativa para quem busca aumentar os ganhos com a renda variável em 2025.
